微信换汇损巨款 用时间差诈财

怒海萍踪

加国多名华裔微信换汇损巨款 用时间差诈财
加拿大家园 iask.ca 2018-12-23 10:46                             来源:  作者:  点击:                                 5331                                 次


网站贴文欲赚高汇率换美元 华裔汉遇汇票党损失难追究
银行收汇票要5天审核 骗徒利用时间差诈财

                               
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受害人汤先生展示的假汇票复印件。(明报记者摄)

                               
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汤先生与男子到银行办理汇票存储手续前，与对方在聊天室的部分对话内容截图。(当事人提供)

                               
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汤先生当日与图中男子到银行办理汇票存储手续。汤先生目前正急欲与该男子会晤。(当事人提供)
一些骗徒，利用有人想以更高汇率以美金或人民币换加币的念头，以假汇票(Bank Draft)骗取真美金。
骗徒有在微信群组的换汇群中找寻目标，也有自建换汇群引人上当。
他们利用银行收存汇票要5天核实的时间差，带同受害人到银行存入假汇票，令受害人以为汇票是真的，并获银行收存兑现，於是将现金交予骗徒。
拿了现金的骗徒离去无踪，受害人5日後接到银行通知汇票是假的，不能兑现，但已没法找到对方。
在两起华人怀疑受骗的案件中，受害人都报了警，其中一人更向中国公安报案。但由於事主并不认识对方，警方无法取得更多资料追查。
两案中一人损失了1.5万美元，另一人损失等值3.6万加元的人民币。
一名受害人在经过报警、向银行追索等步骤之後发现都难有下文，於是通过警察拿到交易骗徒的照片发在中文网站上，果然就联络到另一名也被同一微信公众号欺骗的受害人。他们希望能汇集更多的有关该团夥的资料，帮助警方将这个诈骗团夥绳之以法。
最先在华人社区网上公布受骗的汤先生表示，他5月份在某华人社区网站上贴广告，还在一个微信群「换汇群」里贴了广告，希望能以更高的汇率以美金换加币。随之有人联系汤先生表示愿意换。
对方故意找了一个银行快要下班的5点半的时间来交易，声称从满地可过来的所以比较晚，汤先生虽然有一点起疑，但想到是在银行柜台当面交易，真伪立现，於是也就同意。
在T银行的柜台，对方给了汤先生一张面值1.95万加元的汇票，汇票的开票银行是H银行。汤先生把汇票存入自己的账户，银行的柜员完成操作之後，把一张收据给了汤先生。
当时汤先生看到，收据上没有注明这笔1.95万元要保留(Hold)到某个期限，以便银行去查验汇票的真伪，他就以为这张汇票已经被银行柜员当场确认无误，而且上面的款项已经结清(Clear)，1.95万加元已经到了自己的账户内，於是放心地把1.5万元美金现金就给了对方，那名男子拿@现金消失无踪。
但过了两天，银行告知该「汇票」是假票，汤先生不禁惊呼，「银行不是当天就已经确认了汇票的真伪了麽?」
「我们是来换汇的，我来银行就是想要你验票，你们应该保留(Hold)，现在你们既没验票，也没保留，我就以为当场结清了，我才给对方美金。如果那柜员告诉我要保留，我当时就不会给钱了!」
汤先生也获告之，只有同一家银行开具的汇票，柜员才可以当场验证，但不同银行之间要验证，就要花费一些时间。
华妇人民币换加币亦被骗 获4支票存入银行後跳票
骗徒资料不详 加中警方难追查
在汤先生於中文网站上贴出骗徒集团的资料後不久，就有另一位受害人叶女士在中文网站上打广告，要用人民币换加币3.6万元，那个haloqqq1234微信号也联系了她，约好在R银行外会面，对方给了也是4张H银行的支票，每张面额9千元。
叶女士称，「我看这些支票不像假的，回家还搜了一下地址，确实有那麽一家银行，我就拿去银行存了。柜员收了支票，我就以为这支票他已经验证了，虽然他告诉我这支票会被保留5天，但还是以为就是真的了。」
过了几天，叶女士突然发现银行卡不能刷了，去银行查问，才知道那张支票已经跳票，已经打入叶女士账户的钱又被银行取回，还将叶女士的账户封锁，给叶女士的生活带来极大不便。
「最气人的是，R银行的职员还说，最近银行下通知，提醒我们防备伪造的H银行支票。我说那你们怎麽不贴通知出来，让我们这些小百姓知道啊?她说这是银行内部的事情，我们自己知道就好。」
汤先生表示，叶女士收到的支票和他收到的支票如出一辙，除了地址和金额有不同，其它的支票号码等都是一样。
另一方面，叶女士对加国情况不熟，没有及时保存证据，等她丈夫从中国过来，带@她再去找银行以及相邻的商铺索取监控录影时，视频资料都已经被覆盖。
叶女士的丈夫虽然找了中国警方帮忙，但中国警方表示，事发地是在加拿大，中国警方也不可能越俎代庖抓人，更何况这个或者这些人的姓名，住址和电话的情况都不知道，想抓人都不知道抓谁。
「中国警方就向我建议，如果能获得对方更多的资料，至少能知道对方的名字和年龄等情况。如果能搜集到更多的有关嫌疑人的资料，只要他们再踏足中国领土，中国警方就有机会抓住他们。」汤先生表示，他那天是和图中这名男子到银行办理了汇票存储手续，结果汇票出了问题，他希望能与这名男子会面澄清一些事实。希望能有认识他的人提供一些线索。
此外， 如果还有类似遭遇的市民，也请去信jacktang06@yahoo.com，大家齐心协力共同搜集对方的信息，协助警方尽快破案。
银行存汇票需自行验真伪 客户存入假票信用会受损
有银行业内人士表示，由於造假案件愈来愈多，除非联邦政府出具的支票例如退税支票，或者雇主公司定期支付的薪水支票，而且还有两三千元的限额的情况下，顾客可以当即兑现，除此之外，各家银行对支票和汇票都一律会保留5个工作日或更多，来验证支票或汇票的真伪。
「当时服务汤先生的那位柜员，有没有向汤先生说明汇票要保留5天的情况?银行的柜员基本不具备当场验证支票和汇票真伪的能力，因为这都需要收票行和开票行联系验证之後才知道。为什麽当事人会得出上面那样错误的判断，我就不清楚了。」
当汤先生逐级向T 银行投诉时，银行方面回覆称，那个人是汤先生带来的，汤先生和那人之间的交易银行不负责。
同时，那张汇票也是汤先生带来的，汤先生有责任在存进银行之前，先验证它的真伪，否则向银行存假票後，汤先生本人的信用都会受损。
在银行碰了壁的汤先生也向警方报了案，但警方似乎也没有什麽好办法。警方声称，单凭照片警方连此人的身分是谁都不知道，因为对方对方似乎没有案底，无法对比出他的身分。
至於查电话号码的主人，警方也要申请并排期，甚至要等候一年。
本报记者拨打了416-951-4568这个号码，这是对方当时与汤先生联系的手机号。
但现在这个号码已经作废。
记者也试图联系号码为haloqqq1234的微信号，想与这个微信昵称之前是「Therber玩世不恭」现在改为「Louis Wong」的微信主人联系，但对方一直没有回覆。

szywang

这种东西，我还是自己去银行

鬼鬼小猫咪

还有这种事

小肥仔

假的吧。。。。。

mscdex

机翻？看的头晕

华电人

mscdex 发表于 2018-12-24 12:05

                               
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机翻？看的头晕

我也看得头晕！

dzyj001

风险多多

spacebug

看得头晕